Tuncay Bey – Finans Direktörü

"Tek kalemde vadeli mevduata bağlamak, enflasyon, faiz ve likidite riskini aynı sepete koymaktır. Önerim; nakdi kademeli yönlendirelim: Acil likidite rezervi ayıralım, kısa vadeli güvenli enstrümanlarla nakit akışını koruyalım, kalan kısmı ise borç azaltma, yüksek getirili yatırımlar ve büyüme projelerine dağıtalım. Böylece riski düşürür, getiriyi ve şirket değerini artırırız."

Tam konuşmayı gör →

"Tuncay Bey, tamamını vadeliye bağlamak en güvenli seçenek gibi görünse de en yüksek değeri üretmeyebilir. Nakittin büyük kısmını güvence altına alırken, %20-30'unu kapasite artırımı, dijital dönüşüm veya yüksek kârlı yeni ürün yatırımlarına ayıralım. Faiz sadece gelir üretir; doğru iş yatırımı ise kalıcı ciro, kârlılık ve şirket değerini artırır."

Tam konuşmayı gör →

"Bu para ile yeni bir üretim hattı daha açarak üzerine 3 kat daha fazla para kazanabiliriz. Mevcut iki üretim hattımızın 6 milyon adet aylık üretim kapasitesini aylık 9milyona çıkartırsak ciromuz net %24 artıyor. Siparişlere epeydir yetişemiyorduk. Paramıza para katmak için en geleneksel yöntem bu olacak."

Tam konuşmayı gör →

"Fatih Bey, "nakit kraldır" yaklaşımınızda son derece haklısınız. Bu güvenceyi koruyarak, parayı tek bir yere kilitlemek yerine, devlet garantili kısa vadeli hazine bonoları ve günlük likit fonlarda değerlendirmeyi öneriyorum. Böylece hem sıfır riskle daha yüksek getiri kazanırız hem de nakdimiz her an kullanıma hazır olur. Sizin tecrübeli ve tedbirli yönetiminize dayanarak bu teklifi sunuyorum."

Tam konuşmayı gör →

"bu nakit piyango! Dümdüz mevduat enflasyona karşı parayı eritir, fırsat maliyeti yaratır. Gelin bu likiditeyi ikiye bölelim: Yarısıyla ana işimize yüksek ROI'li dikey yatırım yapıp büyümeyi fonlayalım. Kalan yarısıyla da kısa vadeli eurobond ve nitelikli fon sepeti kuralım. Hem nakit esnek kalır hem mevduatı ikiye katlarız. Yönetime risksiz ama dinamik bu planı sunalım, paradan para kazanalım."

Tam konuşmayı gör →

"nakdin tamamını tek bir ürüne bağlamak yerine katmanlı bir sermaye planı oluşturulabilir. Örneğin: Kısa vadeli işletme likiditesi için güvenli ve kolay erişilebilir bir bölüm ayrılır. Önümüzdeki 12-24 ay içinde planlanan yatırımlar için ayrı bir fon oluşturulur. Daha uzun vadeli stratejik fırsatlar için yönetim kurulu onayına bağlı kullanılacak bir sermaye havuzu oluşturulur."

Tam konuşmayı gör →

"Tuncay Bey, nakit kraldır ancak parayı mevduata bağlamak enflasyonda erimesine göz yummaktır. Sıfır risk çizginizden sapmadan; kamu kira sertifikası (sukuk) ve Hazine altın tahvili gibi devlet garantili, anapara korumalı ve vergi avantajlı araçlarla mevduat üstü kesin getiri sağlayabiliriz. Kurumsal hazineyi koruyup kârı artıracağımız bu risksiz geçişi onaylıyor musunuz?"

Tam konuşmayı gör →

"Tuncay Bey, 'nakit kraldır' vizyonunuza sonuna kadar katılıyorum. Ancak bu parayı dümdüz mevduata bağlamak, stopaj ve enflasyon karşısında alım gücünü eritir. Gelin yine sıfır riskle, anapara devlet garantili Hazine Bonosu veya Likit Devlet Tahvilleri sepeti yapalım. Hem vergisel avantajla mevduattan daha yüksek net getiri alırız hem de kralı tahtında koruruz. Risk sıfır, detaylı getiri tablosu ek dosyada hazır."

Tam konuşmayı gör →

"tuncay bu nakdi çok daha akılcı ve verimli değerlendirebiliriz. haluk levent fonu diye bir fon var. haluk levent kurmuş. kendisi türkiye'nin en güvenilir insanı seçildi defalarca. parayı ona emanet edip aynı vadede piyasanın bir buçuk katı fazladan getiri elde edilebiliyor. ahbap derneği üzerinden start-up ortaklığıyla yüzlerce mikro işletmenin karına ortak oluyor. bence bu fırsatı kaçırmayalım."

Tam konuşmayı gör →

"amaann ne haliniz varsa görün personele vermedikten sonra"

Tam konuşmayı gör →

"Tuncay Bey, tüm nakdi tek vadeye bağlamak güvenli görünür ama fırsat maliyeti yaratır. Önerim: %50’si vadeli mevduatta güvenli kalsın, %25’i kısa vadeli likit fonda dursun, %15’i yüksek maliyetli borçları kapatsın, %10’u da ölçülebilir getirili büyüme projelerine ayrılsın. Böylece ana para korunur, likidite kaybolmaz ve sürpriz nakit şirket değerine dönüşür."

Tam konuşmayı gör →

"nakit elde durdukça enflasyon karşısında değer kaybediyo, kontrollü bir yatırımla üretim kapasitemizi ve verimliliğimizi artırabiliriz. gerektiğinde kullanmak üzere yeterli nakit rezervini korurken kalan kaynak şirketin geleceğine yatırım yapılmalı."

Tam konuşmayı gör →

"tuncay ofisteki herkesin şirkete giren bu paradan haberi var ben az önce duydum. içeridekilere yansıyacak bi şey var mı diye merak ediyolar. bence bu paranın bir kısmıyla odalara birer kahve makinesi falan bir şey çözelim, ya da ne bileyim ucuz yollu bir masaja falan yollayalım millete moral olsun. kalanını yine mevduattan işletir yolumuza bakarız. çalışan morali kritik biliyosun, hiç bizi düşman bellemesinler"

Tam konuşmayı gör →

"Tuncay Bey, davanın lehimize bitmesi ve bu nakit harika bir fırsat. Vadeli mevduat güvenli görünse de enflasyon karşısında parayı eritir, nakit kral olmaktan çıkar. En azından bu bütçenin bir kısmıyla, ana para korumalı hazine borçlanma araçlarına veya şirket operasyonel verimliliğini doğrudan artıracak, risk barındırmayan demirbaş yatırımlarına yönelelim. Parayı sadece tutmayalım, garantici adımlarla gücünü koruyalı"

Tam konuşmayı gör →

"Vadeli mevduat güvenlidir ama tek seçenek olmak zorunda değil. Nakitin %40'ını likidite için vadede tutalım, %30'unu yüksek getirili kısa vadeli yatırımlara, %30'unu ise verimlilik artıracak dijitalleşme ve borç azaltımına ayıralım. Böylece risk dağıtılır, nakit korunur ve uzun vadeli şirket değeri artırılır."

Tam konuşmayı gör →

"Tuncay bey makinalara yapılacak yatırım mevduata yapılacak kadar değerli. Şuan gelen bu sürpriz para ile bozuk olan hattın yeni parçaları ile tamiri yaptırabilir ve verimi 2.5 katına kadar çıkartabiliriz. Bu da bize hedeflediğimiz kilometretaşına 2 kat daha hızlı ulaşmamıza yarar. Böylece karımız daha fazla artacağı için başabaş noktasına gelmemiz zaten 1 yıldan kısa olacak. Üstelik parçaları vadeli olarak alırız"

Tam konuşmayı gör →

"Tuncay bey merhaba, uzun vadeli yaptığımız kapasite artırımı için finansman sıkıntısı yaşıyorduk. Planı sürekli revize et revize et, doğu avrupa pazarından dışarıya çıkamamıştık . Onca teklife siparişe de dönemiyorduk. Nihayet bu şans şuan elimizde eğer forcastlere uygun şekilde kapasitemiz için %20 artış sağlar bunu da gelen siparişlerle değerlendirirsek ciromuz % 30 hızlı bir zıplama sağlayacak, büyümek faizden iyi"

Tam konuşmayı gör →

"Tuncay Bey, nakit elbette en büyük güvencedir; ancak tamamını tek vadeli hesaba bağlamak yerine riski dağıtalım. Ana paranın büyük kısmı vadeli mevduatta kalsın, kalan bölümle de kısa vadeli, devlet güvencesindeki TL Hazine bonosu ve Devlet Tahvili alalım. Böylece güvenlikten ödün vermeden faiz riskini dağıtır, gerektiğinde likiditeyi de korumuş oluruz."

Tam konuşmayı gör →

"Tuncay Bey, bu kaynağı riske atmak değil, nakdin gücünü artırmak istiyorum. Tamamını tek vadeye bağlamak bizi enflasyona karşı zarara sokabilir; bir kısmını likit yedekte tutup, bir kısmını kademeli vadeli mevduata, kalanını da kısa vadeli devlet tahvili ve erken ödeme iskontosu sağlayan borç kapamalarına ayıralım. Böylece ana parayı korur, getiriyi artırır ve gerektiğinde nakde erişimi de kaybetmemiş oluruz."

Tam konuşmayı gör →

"Merhaba"

Tam konuşmayı gör →

"Nakit kral ama asıl risk parayı riske atmak değil, mevduatta reel olarak eritmek: enflasyon mevduat faizini yiyor, bir yıl sonra kasada aynı para daha az mal alır, bu da sessiz bir zarar. Yeni nesil araç önermiyorum: enflasyona endeksli devlet tahvili, kur korumalı mevduat, kısa vadeli hazine kağıdı, hepsi devlet garantili ve geleneksel. Önerim bölmek: yarısı mevduatta dursun, yarısı endeksli tarafta. Garanti aynı."

Tam konuşmayı gör →

"Tuncay Bey, nakdi tamamen vadeye bağlamak güvenli ama tek getirimiz faiz olur. %70'i vadeli mevduatta kalsın; %30'unu yüksek getirili projeler, borç kapama ve verimlilik yatırımlarına ayıralım. Böylece ana paramız korunur, likiditemiz bozulmaz ve faiz gelirine ek olarak şirketin kârlılığı ile değeri de kalıcı şekilde artar."

Tam konuşmayı gör →

"Nakit gerçekten kraldır; itirazım mevduata değil, tüm parayı tek enstrümana bağlamaya. Bu kaynak yılların emeğiyle kazanıldı, aynı özenle yönetilmeli. Ana kısmı vadeli mevduatta kalsın; ancak sınırlı bir bölümü yüksek getirili, düşük riskli alternatiflere ve işletmenin verimliliğini artıracak yatırımlara ayıralım. Böylece sermayeyi korurken enflasyona karşı da daha güçlü bir pozisyon almış oluruz."

Tam konuşmayı gör →

"Merhaba Tuncay bey. Kasamıza giren nakiti vadeli mevduatta kullanmak akılcı bir çözüm gibi görünüyor ancak benim şöyle bir önerim var. Riski 2 seviyesinde (çok düşük) bir fon var paranın %60'ını buraya %40'ı ileyse yabancı teknoloji hisselerine yatırım yapalım. Bu şekilde geçmiş yıllarda aylık %15 üzerinde getiri sağlanan bir grafik var. Zaten riski dağıttığımız için de sorun olmayacak."

Tam konuşmayı gör →

"Tuncay Bey, paranın güvende kalması baş tacımız; lakin enflasyon karşısında erimesine göz yumamayız. Gelin bu nakdi sadece mevduata hapsetmeyelim. Bir kısmıyla kısa vadeli devlet tahvilleri alıp yine devlet güvencesiyle daha yüksek getiri sağlayalım, bir kısmını da likit fonlarda tutarak acil fırsatlar için anında nakde çevrilebilir kılalım. Parayı tek sepete koymayıp kralı daha da güçlendirelim! Ohhh zengo olacaz."

Tam konuşmayı gör →

"Tuncay Bey, mevduata karşı değilim; onu daha verimli kullanmayı öneriyorum. Ana para korunacak, likidite kaybolmayacak. Sadece küçük bir bölüm günlük nakde dönebilen, düşük riskli ürünlerde değerlendirilecek. İstediğiniz an tamamını tekrar vadeliye alabiliriz. Böylece riski değil, fırsat maliyetini yönetmiş oluruz."

Tam konuşmayı gör →

"Tuncay Bey, nakit gerçekten kraldır; ama atıl duran nakit değer kaybeder. Önerim riski artırmak değil, dağıtmak: Ana para güvenli vadeli mevduatta kalsın, küçük bir kısmı ise kısa vadeli likit ve düşük riskli enstrümanlarla değerlendirilsin. Böylece likiditeyi korurken aynı risk seviyesinde daha yüksek getiri elde eder, fırsat maliyetini de azaltmış oluruz."

Tam konuşmayı gör →

"Bu nakdi tamamen vadeye bağlamak güvenli ama fırsat maliyeti yüksek. Önerim dengeli bir dağılım: %50 vadeliyle likidite ve güvenceyi koruyalım, %30’u kısa vadede geri dönüşü yüksek operasyonel iyileştirme ve borç kapamaya ayıralım, %20’yi de ölçülebilir getirili büyüme alanlarına (ürün, satış kanalı) pilot olarak kullanalım. 90 gün KPI’larla izleyip gerekirse yeniden dağıtırız."

Tam konuşmayı gör →

"Başkanım, tek kalemde vadeli mevduata yönelmek yerine nakdi üçe ayıralım: işletme güvenliği için likidite rezervi, kısa vadeli getirisi olan düşük riskli araçlar ve büyümeyi hızlandıracak yüksek geri dönüşlü yatırımlar. Böylece hem nakit güvencemizi korur hem de sermayeyi atıl bırakmadan şirket değerini artıracak şekilde değerlendirmiş oluruz."

Tam konuşmayı gör →

"Şirketimiz yıllardır bu dava kapsamında yıllık yatırım planlamalarından kısıyordu. Sizce de CNC makinelerimize yatırım yapıp rakiplerimizle kalitemizle yarışırken hız konusunda da sektörü yakalamamız akılcı bir yatırım olmaz mı?"

Tam konuşmayı gör →

"Para lazım"

Tam konuşmayı gör →

"Tuncay Bey, örneğin kasaya giren tutar 300 milyon TL ise tamamını %42 faizle vadeye bağladığımızda yıllık yaklaşık 126 milyon TL gelir elde ederiz. Ancak 180 milyon TL’yi vadede, 70 milyon TL’yi kısa vadeli tahvil ve eurobondlarda, 50 milyon TL’yi de enerji verimliliği ve üretim yatırımlarında değerlendirirsek toplam getiriyi 150–170 milyon TL bandına çıkarabiliriz. Aynı zamanda riski tek sepete koymamış oluruz"

Tam konuşmayı gör →